近日，一位客户向工行日照市中支行申请开立基本存款账户，该单位名称为某网络科技有限公司，注册日期为2020年4月9日，注册地址为山东省某旅游度假区某建筑，该单位法人身份证地址为海口市某社区。银行经营者仔细检查企业营业执照，发现单位名称包含网络技术字样；单位法人身份证地址为远程偏远地区，具有风险客户的特点。因此，通过工行荣安e信风险信息平台进一步查询，分析得出企业共有4家关联企业，其中1家关联企业有1条风险记录。查询发现疑问后，银行客户经理进一步判断：结合其他关联公司注册时间为2020年1月，初步判断企业银行账户涉嫌电信网络新违法专项治理二级问题账户风险模型集中账户、法人账户、远程账户风险特征，银行立即指定网络负责人和公共客户经理现场尽职调查，本单位为第三方代理公司注册地址，无营业地址，无营业实体。至此，银行决定该账户为高风险账户，因此拒绝开立该账户。至此，银行决定该账户为高风险账户，因此拒绝开立该账户。
目前，涉嫌新型电信网络违法的企业银行账户日益猖獗，中国人民银行的专项治理工作逐步深化。一旦账户成功开立，被罪犯使用，银行网点将存在涉及账户的风险，并面临中国人民银行账户反洗钱检查和处罚的风险。
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工行荣安e信是工行与公安机关联合建设的电信欺诈风险信息库，充分发挥金融专业和信息技术优势，自主研发投产的大数据反欺诈风险信息服务平台。该平台以风险管理为核心，整合中国工商银行内部、工商税务海关公共检查等社会信用体系、国内外金融银行、国内外反欺诈服务组织等权威信息，与银行相关业务系统对接应用，形成信息收集、风险预警、监测分析和积极控制的综合外部欺诈风险控制平台。通过工行大数据资源和技术优势，可以提供开户汇款业务、信用卡业务、私人银行业务、信用业务、账单业务、法人营销业务等风险预警。通过工行的大数据资源和技术优势，可以提供开户汇款业务、信用卡业务、私人银行业务、信用业务、账单业务、法人营销业务等风险预警。本案例是银行客户经理有效利用该功能优势，准确判断企业相关性和风险信息，初步判断申请人账户是否具有高风险账户相似性，有效防范和控制开户风险。
借助工银融安e信风险信息平台，银行金融机构的营业网点可以有效防范开户风险。网络客户服务经理、公共客户经理、网络负责人可以建立荣安电子信息平台信息查询结果共享机制，相互沟通，避免信息沟通不良导致客户信息掌握不全面的问题。共同研究和判断发现的疑问，可以有效避免重复劳动，有效提高服务效率，同时避免风险。
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